FD宣言

　株式会社アルファは「お客様第一をモットーに、新しい発想とたゆまぬ努力で地域社会の発展に貢献します」という経営理念のもと、保険を通じて地域社会・お客様とともに発展していくために、「お客様本位」の業務運営に取り組み、最適な保険商品とサービスの提供を実践してまいりました。

　ここにお客様とのお約束の証として「お客様本位の業務運営方針『ＦＤ（フィデューシャリー・デューティー）宣言』」を策定し公表いたします。 あわせてこの方針が、社内で適切に運用、取組みされていることを検証するために、『基本品質指標（ＫＰＩ）』を策定し、年度ごとの検証により、さらなる改善に取り組んでまいります。 　この基本方針を実践するため、当社では役職員全員がお客様の声を尊重し、お客様に真にお役に立てる商品・サービスの提供に取り組んでまいります。

ＦＤ宣言（お客様本位の業務運営方針）

1.お客様の最善の利益の追求【原則２に対応】

◇「お客様第一をモットーに、新しい発想とたゆまぬ努力で地域社会の発展に貢献します」という経営理念のもと、お客様本位の業務運営に務め、保険商品・サービスの提供を通じて、地域経済やお客様の安定的発展に貢献してまいります。

２.利益相反の適切な管理【原則３に対応】

◇お客様との利益相反の可能性を正確に把握し管理してまいります。

＜具体的な取組内容＞

• お客様に不利益になりうる保険募集を行わないよう、お客様に対し意向確認からご契約までの状況をデータ保管し定期的に見直すことで、お客様満足度向上につなげてまいります。
• 業務知識の向上を図るために、人材育成計画、教育・研修計画を査定し実行してまいります。

３.お客様に真にお役に立てる商品・サービスの提供の充実【原則６に対応】

◇お客様の保険に対するニーズを的確にとらえ、適切な情報提供と分かりやすい説明を行うため対面販売で、お客様の意向に沿った適切な商品・サービスを提供してまいります。

＜具体的な取組内容＞

• お客様から寄せられた苦情・ご不満・ご相談・ご要望・お褒めの言葉を「お客様の声」として真摯に受け止め、業務改善およびお客様へのサービス向上に努めるためにアンケートを実施いたします。
• 大規模災害発生時に必ずお客様と連絡が取れる手段として、携帯電話の情報入手に努めてまいります。
• 自動車事故での事故の事実を取得するため、ドライブレコーダーの普及の推進を進めてまいります。

４.お客様への情報提供の充実【原則４・５に対応】

◇お客様に適した商品・サービスを選択していただけるよう、お客さまにとって重要な情報について、お客様のご理解の状況を確認しながら、分かりやすく説明してまいります。

＜具体的な取組内容＞

• ご契約時に商品のパンフレットとともに付帯サービスのパンフレットも同時配布して説明をいたします。
• ご契約いただいた後も、お客様のお役に立つ情報の提供や、リスクに関する助言・提案を行い、適切なアフターフォローを行ってまいります。
• 投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客様にご負担いただく費用等に関する情報をお客様へ提供いたします。

５.お客様本位の提案・販売を行うための組織体制の維持・向上【原則３・７に対応】

◇商品・サービスについて、お客様本位の業務運営の実現に向け、職員に対する教育・研修を充実させ、人材を育成してまいります。また人事考課、処遇等に対する適切な見直しと改善を行ってまいります。

＜具体的な取組内容＞

• この基本方針が遵守されているか確認するガバナンス体制を構築してまいります。
• お客様の利益が不当に害されることがないよう、モニタリング・社員教育等により、適切な保険募集体制の構築・管理に務めてまいります。

６．ＢＣＰの普及

　◇防災・減災に取り組む中小企業が、いざという時に、その役割と価値をしっかりと発揮できる体制を整えるために、法人お客様にＢＣＰを案内いたします。

＜具体的な取組内容＞

• 中小企業庁の中小企業の強靭化に向けた「事業継続力強化計画認定制度」を企業に提案し、防災・減災に向けて取り組む企業の「信頼」、「安心」となるＢＣＰ策定の支援をいたします。

「顧客本位の業務運営に関する原則」（改訂版）（令和６年９月２６日） 出典：金融庁ウェブサイト

　（https://www.fsa.go.jp/news/r2/singi/20210115-1/02.pdf）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　(2025年4月1日更新)

ＫＰＩ（基本品質指標）

お客様接点の多様化を推奨。